近年來，部分跨國金融機(jī)構(gòu)因未嚴(yán)格遵守聯(lián)合國安理會(huì)制裁決議名單管理，或不符合金融行動(dòng)特別工作組（FATF）針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管規(guī)定而被處以巨額處罰。為避免類似事件在我國發(fā)生，各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)聯(lián)合國安理會(huì)制裁決議名單管理，強(qiáng)化對(duì)來自FATF高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)客戶的管理，準(zhǔn)確識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并采取有針對(duì)性的管控措施。

　　一、聯(lián)合國安理會(huì)制裁決議名單和FATF高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)范圍

　　（一）聯(lián)合國安理會(huì)發(fā)布且得到中國政府承認(rèn)的制裁決議所列個(gè)人或?qū)嶓w名單。獲取方式:登錄聯(lián)合國安理會(huì)中文版網(wǎng)站（網(wǎng)址為http://www.un.org/zh/sc），在“附屬機(jī)構(gòu)”項(xiàng)下的“制裁委員會(huì)”欄目下查看針對(duì)不同國家的制裁委員會(huì)的詳細(xì)內(nèi)容以及聯(lián)合國安全理事會(huì)制裁綜合名單。

　　（二）FATF公布的高風(fēng)險(xiǎn)和其他監(jiān)控國家或地區(qū)名單。獲取方式:登錄FATF官方網(wǎng)站（網(wǎng)址為http://www.fatf-gafi.org/ ），在“Countries”項(xiàng)下的“High-risk and other monitored jurisdictions”欄目中獲取最新的名單信息。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)提示

　　（一）義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全名單庫管理制度和操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)名單庫維護(hù)工作，確保及時(shí)更新名單庫內(nèi)容。聯(lián)合國安理會(huì)制裁決議名單更新后，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查；對(duì)屬于名單范圍的實(shí)體或個(gè)人，嚴(yán)格執(zhí)行《中國人民銀行關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)相關(guān)決議的通知》（銀發(fā)〔2017〕187號(hào)）的規(guī)定。

　　（二）義務(wù)機(jī)構(gòu)與境外客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)別客戶所在國家或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)狀況。如果客戶或其受益所有人來自反洗錢、反恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，審查客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或交易的目的、性質(zhì)，提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度，發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)應(yīng)拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其發(fā)生交易。

　　（三）義務(wù)機(jī)構(gòu)不得依托來自高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作。

　　（四）如果已經(jīng)與來自高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行重新審查，必要時(shí)終止代理行關(guān)系。對(duì)于在高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)提高內(nèi)部監(jiān)督檢查或?qū)徲?jì)的頻率和強(qiáng)度，確保上述分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)嚴(yán)格履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。

　　　　2018年7月20日