為深入貫徹風(fēng)險為本的反洗錢方法，提高法人金融機(jī)構(gòu)對洗錢與恐怖融資風(fēng)險的識別能力，人民銀行反洗錢局近日制定發(fā)布了《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》（以下簡稱《指引》)。

　　《指引》適用于各類金融機(jī)構(gòu)和非銀支付機(jī)構(gòu)，為機(jī)構(gòu)實施風(fēng)險自評估和有效運用評估結(jié)果提供指導(dǎo)。《指引》的評估框架分為機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險和反洗錢控制措施兩大方面，固有風(fēng)險評估包括地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)種類以及渠道類型四個維度，控制措施分為反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境、洗錢風(fēng)險管理機(jī)制和針對各類固有風(fēng)險的特殊控制措施三個層次。《指引》強(qiáng)調(diào)法人金融機(jī)構(gòu)自評估工作應(yīng)當(dāng)由高級管理人員負(fù)責(zé)、各部門廣泛參與；評估應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)自身主導(dǎo)完成，如聘請第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險自評估應(yīng)堅持輔助性定位。《指引》鼓勵各機(jī)構(gòu)根據(jù)自身業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況合理設(shè)計、優(yōu)化評估項目分類和指標(biāo)，倡導(dǎo)義務(wù)機(jī)構(gòu)探索創(chuàng)新風(fēng)險自評估方法、建立常態(tài)化評估體系與信息系統(tǒng)，允許中小型義務(wù)機(jī)構(gòu)采取簡便的評估方法，并適當(dāng)放寬全面自評估的時間周期。

　　洗錢風(fēng)險自評估是金融機(jī)構(gòu)制定洗錢風(fēng)險管理政策措施的基礎(chǔ)，也是反洗錢履職從被動落實合規(guī)要求向主動管理洗錢風(fēng)險轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。根據(jù)要求，各金融機(jī)構(gòu)和非銀支付機(jī)構(gòu)應(yīng)于2021年內(nèi)按照《指引》要求制定或修改其風(fēng)險自評估制度，并在2022年底前完成符合《指引》規(guī)范的全面風(fēng)險自評估。下一步，人民銀行將在反洗錢監(jiān)管中進(jìn)一步突出對機(jī)構(gòu)落實《指引》的督導(dǎo)和檢查，將風(fēng)險自評估質(zhì)量作為評價金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作有效性的關(guān)鍵內(nèi)容，重點關(guān)注評估方法與指標(biāo)的合理性、金融機(jī)構(gòu)高級管理層對風(fēng)險自評估的重視程度、各部門的參與程度以及對評估結(jié)果的運用等情況。

　　附件：關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》的通知(銀反洗發(fā)[2021]1號)